Financial Planner yang Enterpreneurship

Financial Planner yang Enterpreneurship -

Secara definisi Financial Planning atau Perencana Keuangan adalah sebuah profesi yang membantu nasabah untuk merencanakan keuangan pribadi, dengan membantu memberikan solusi perencanaan, pemilihan pengelolaan keuangan, kekayaan atau investasi nasabah, agar kebutuhan keuangan nasabah untuk jangka pendek, menengah, dan panjang dapat tercapai.
Financial Planning atau Perencanaan keuangan bertugas merancang suatu strategi investasi yang sesuai dengan karakter nasabah dengan tujuan untuk mencapai dreams/tujuan keuangan/investasi nasabah.

Dari definisi diatas, seorang Financial Planner (FP) adalah seseorang yang menggeluti marketing di bisnis Asuransi, Manajemen Investasi, Broker, Perbankan, dll. Seorang FP seharusnya mengerti semua instrumen investasi sehingga bisa memberikan suatu advise kepada seorang nasabah dengan baik sesuai dengan karakter nasabah, tapi yang saya lihat saat ini seorang FP lebih terfokus kepada satu produk saja. Ini disebabkan oleh awal masuk mereka didunia finansial jarang ada yang berasal dari jalur umum yang tidak melihat suatu produk financial apapun. Banyak sekali FP lebih mengunggulkan produk mereka masing-masing yang akhirnya merendahkan/mengungkapkan kekurangan produk lain. sering kita lihat banyak pertentangan atau debat kusir antara sesama FP, padahal itu semua bisa kita hindari segmen pasar dinegara kita sangat luas dan masih membentang lebar, lebih baik saling membantu sehingga tercipta hubungan yang saling menguntungkan.

Pola FP seperti itu yang sebenarnya harus dirubah, walau kita fokus pada satu produk tetapi lebih baik kita mempelajari sedikit-banyak produk lain sehingga nasabah akan merasa puas dengan pelayanan yang kita berikan. Saya sendiri adalah financial planner dari produk Asuransi Prudential, tetapi saya juga mempelajari yang lain, disaat ketemu nasabah kita akan lebih fokus/menekankan ke kebutuhan nasabah setelah ketemu need dan feel nya baru bisa diarahkan ke produk yang sesuai dengan apa yang dibutuhkan nasabah, walau gak sesuai dengan produk kita cepat atau lambat salah satu produk saya akhirnya bisa juga diambil. Saya jarang kekantor asuransi malah dengan beberapa temen membuka kantor sendiri yang fokus pada FP didalam satu ruangan terdiri dari beberapa FP dari dunia asuransi, broker, reksadana, saham, dan perbankan. Kami saling berbagi dan membantu sehingga rata-rata target pencapaian kami bisa tercapai semua.

Pola pendekatan seperti ini akan banyak memberikan manfaat baik kepada nasabah maupun kepada sang FP, advise kita akan sangat dihargai oleh seorang nasabah sehingga kedekatan yang ada akan memberikan hubungan yang saling menguntungkan. Pola pendekatan sangat penting bagi seorang FP, karena pola pendekatan kepada nasabah juga menghantarkan jiwa Entrepreneurship bagi seorang FP. Entrepreneurship, adalah "Kemampuan seseorang untuk mengubah sampah/rongsokan menjadi emas." (Ir. Ciputra).

Tapi itu semua adalah pendapat pribadi saya semua kembali ke pribadi masing-masing tidak perlu didepatkan semua punya jalan dan tujuan masing-masing yang dirasa baik buat pribadi seorang Financial Planner.